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　　一個(gè)鋼貿(mào)商的“跑票”融資往事

　　“2012年，為了避免企業(yè)資金鏈斷裂，天銘物資有限公司只好利用與濟(jì)鋼、民生銀行合作的‘廠商銀’業(yè)務(wù)將非真實(shí)供貨合同的4.9億銀行匯票進(jìn)行貼現(xiàn)。”2019年2月19日，53歲的鋼貿(mào)商人陳雪明，在法庭上講述著他的故事。

　　陳雪明作為董事長的江蘇天銘集團(tuán)有限公司（以下簡稱“天銘集團(tuán)”）位于蘇州常熟市，1996年以鋼貿(mào)起家，在國內(nèi)鋼鐵市場持續(xù)繁榮下成長為華東地區(qū)知名的大型鋼貿(mào)商。爾后，天銘集團(tuán)涉足地產(chǎn)、酒店等產(chǎn)業(yè)，曾擁有600多名員工、50多億元資產(chǎn)。董事長陳雪明曾先后兩屆當(dāng)選蘇州市人大代表。

　　究竟發(fā)生了什么，讓天銘集團(tuán)陷入巨額債務(wù)、訴訟纏身、瀕臨破產(chǎn)的困境？又是什么讓其與濟(jì)鋼（現(xiàn)為山東鋼鐵股份有限公司濟(jì)南分公司，以下簡稱“山鋼濟(jì)南分公司”）在鋼鐵行業(yè)的起伏十余年“共生共贏”合作之后，邁出危險(xiǎn)的一步？

　　如今，天銘物資有限公司（以下簡稱“天銘物資”）與陳雪明本人均被告上法庭。2019年2月19日，陳雪明涉嫌騙取票據(jù)承兌罪一案開庭審理。當(dāng)初企業(yè)被接連抽貸、“跑票”融資的往事一幕幕揭開。

　　共贏時(shí)代

　　這一切還要從天銘集團(tuán)與濟(jì)鋼的合作說起。“與濟(jì)鋼的合作始于2000年，多年來天銘一直是濟(jì)鋼最大的鋼材經(jīng)銷商。”天銘集團(tuán)負(fù)責(zé)鋼鐵貿(mào)易業(yè)務(wù)的一位高管拿出一份有些泛黃的合同。這是2000年9月27日“江陰市濟(jì)南鋼鐵材料有限公司”與“常熟市天銘物資有限公司”共同簽署的“鋼鐵產(chǎn)品聯(lián)銷協(xié)議書”。

　　這位天銘集團(tuán)的創(chuàng)業(yè)元老回憶，陳雪明曾多次講述過他的創(chuàng)業(yè)故事。像許多早期的民營企業(yè)家一樣，陳雪明學(xué)歷不高、只有初中文化，卻頭腦聰明、肯吃苦。上世紀(jì)80年代，他憑借著借款造了一艘載重100多噸的小船，在江南河道上做鋼材運(yùn)輸、貿(mào)易，掙到了第一桶金。

　　1996年9月28日，陳雪明創(chuàng)立了第一家公司——天銘物資公司，將寶鋼、鞍鋼的鋼材銷售給下游千斤頂、鋼結(jié)構(gòu)等制造商。

　　2000年，陳雪明的鋼材貿(mào)易越做越大，已在當(dāng)?shù)匦∮忻麣狻＿@時(shí)，正值大批國企陷入虧損、急于改革脫困，濟(jì)鋼集團(tuán)開始走出山東、南下江陰拓展市場，雙方一拍即合，簽下了這一份聯(lián)銷協(xié)議。

　　天銘集團(tuán)這名創(chuàng)業(yè)元老向記者展示了一份《2000年11月鋼材采購計(jì)劃》。這是天銘物資公司從濟(jì)鋼采購的第一筆訂單——1920噸普碳中板訂單。

　　濟(jì)鋼始建于1958年，產(chǎn)品以板材為主。從2000年開始國內(nèi)家電業(yè)逐漸興起，江浙一帶萌生出大大小小、不計(jì)其數(shù)的家電廠，有大量的板材需求。天銘物資與濟(jì)鋼集團(tuán)的合作關(guān)系越來越緊密，2002年天銘物資與濟(jì)鋼集團(tuán)簽署了直供協(xié)議。

　　鋼廠與鋼貿(mào)商本是一條產(chǎn)業(yè)鏈上的利益共同體。從2000年至2007年，鋼鐵產(chǎn)業(yè)迎來了長達(dá)八年的黃金期。濟(jì)鋼產(chǎn)能從最初的200萬噸不斷飆升，擴(kuò)產(chǎn)到一千多萬噸，躍升為全國第六大鋼廠；天銘物資對濟(jì)鋼集團(tuán)的采購量從最初每月1000多噸增至2500噸，直到2007年雙方簽訂年度采購協(xié)議已達(dá)12萬噸，平均每月1萬噸。

　　2009年，濟(jì)鋼集團(tuán)與萊鋼集團(tuán)聯(lián)合組建為山東鋼鐵集團(tuán)，后來濟(jì)南鋼鐵（600022.SH）成為山東鋼鐵濟(jì)南分公司（被取消法人資格），天銘物資與其合作卻延續(xù)下來，并不斷擴(kuò)大。2010年，天銘物資年度采購量更增至50萬噸，平均每月4萬多噸。

　　“當(dāng)時(shí)天銘在濟(jì)鋼、日鋼、鞍鋼、沙鋼多個(gè)公司采購，其中濟(jì)鋼采購量占總經(jīng)銷量的三四成，成為濟(jì)鋼最大的經(jīng)銷商。”這位天銘集團(tuán)高管如是說道。根據(jù)2010年山鋼濟(jì)南分公司年報(bào)，天銘物資位列第一大外部客戶，為其帶來了14.65億元的銷售收入，占其營業(yè)收入的4.78%。

　　鋼鐵是一個(gè)資金密集型產(chǎn)業(yè)，天銘集團(tuán)每月4萬多噸的鋼材銷量，就會產(chǎn)生十多個(gè)億的流水。在市場持續(xù)增長中，企業(yè)“囤貨就賺錢”，甚至有時(shí)噸鋼可達(dá)近千元的利潤，銀行往往也愿意對其放貸。正是這一時(shí)期，濟(jì)鋼、天銘物資與民生銀行南京分行開始“廠商銀”業(yè)務(wù)合作。

　　陳雪明的鋼貿(mào)生意自2000年之后經(jīng)營得順風(fēng)順?biāo)?。像許多鋼貿(mào)商一樣，他開始利用充足的現(xiàn)金流和銀行貸款涉足地產(chǎn)、酒店等多元化發(fā)展，并組建了天銘集團(tuán)。隨著資金杠桿的不斷放大，天銘集團(tuán)獲得了源源不斷的銀行貸款，在蘇州常熟投資了多個(gè)樓盤，建起了虞景文華商業(yè)街和常熟第一個(gè)五星級大酒店，一時(shí)間擁有“常熟市百強(qiáng)民營企業(yè)”“常熟市十大納稅大戶”等諸多榮譽(yù)加身。此外，陳雪明還連續(xù)兩屆當(dāng)選為蘇州市人大代表。

　　鋼鐵是一個(gè)周期性很強(qiáng)的行業(yè)。當(dāng)市場陷入蕭條時(shí)，整個(gè)產(chǎn)業(yè)鏈都面臨殘酷的考驗(yàn)。在2019年2月19日庭審中，陳雪明回憶道，2008年8月全球金融危機(jī)到來時(shí)，濟(jì)鋼訂單斷崖式暴跌，鋼廠高爐一旦停轉(zhuǎn)損失巨大，只好緊急向各大經(jīng)銷商求助。陳雪明派人連夜趕赴濟(jì)鋼、在鋼價(jià)不斷下跌的情況下訂購了8500萬噸鋼板。

　　“貿(mào)易商處于中間環(huán)節(jié)，不能僅靠賤買貴賣、賺取差價(jià)。”上述天銘物資負(fù)責(zé)鋼材貿(mào)易業(yè)務(wù)的高管回憶道，公司一面聯(lián)絡(luò)下游客戶鎖定價(jià)格，一面憑借市場經(jīng)驗(yàn)“高拋低吸”，在鋼材價(jià)格降到一定程度時(shí)主動(dòng)從市場吸貨，在不同價(jià)位中綜合平抑此前采購的高價(jià)。

　　2009年，擴(kuò)大國內(nèi)需求的一系列措施，加快了“鐵工基”方面的建設(shè)。鋼鐵與基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)密切相關(guān)，一時(shí)間銀行大筆放貸、鋼鐵市場驟然回暖，困境中的鋼廠與鋼貿(mào)商獲得了政策的救贖。

　　資金危局

　　在整個(gè)鋼鐵產(chǎn)業(yè)鏈條中，鋼貿(mào)商處于鋼廠與終端客戶之間的分銷環(huán)節(jié)，平時(shí)承擔(dān)著鋼鐵業(yè)價(jià)格傳導(dǎo)“蓄水池”的作用。

　　可到了2012年，國內(nèi)鋼鐵業(yè)再次跌入低谷——供給過剩、需求低迷，鋼價(jià)驚現(xiàn)恐慌性暴跌，僅上半年每噸就跳水800元。在市場價(jià)格倒掛之中，規(guī)模較小、抗風(fēng)險(xiǎn)能力較弱以及杠桿較高的鋼貿(mào)商成為了鋼鐵產(chǎn)業(yè)鏈上矛盾的集中爆發(fā)點(diǎn)。

　　危局在2011年底開始顯現(xiàn)，先是無錫一洲集團(tuán)資金鏈斷裂、老板跑路，涉案金額高達(dá)10億元，掀開了鋼貿(mào)黑洞的冰山一角。很快，更多的鋼貿(mào)商出現(xiàn)貸款逾期。

　　鋼貿(mào)行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)以及還貸困難拉響了銀行系統(tǒng)的警笛。2012年4月底，銀監(jiān)會緊急下發(fā)了鋼貿(mào)貸款的行業(yè)預(yù)警通知。在江蘇、上海等鋼貿(mào)商較為集中的長三角等地區(qū)，各級監(jiān)管部門開始對轄下銀行鋼貿(mào)貸款進(jìn)行全面摸底、排查。銀行方面對于天銘集團(tuán)資金問題的警覺和采取措施，正是出現(xiàn)在這時(shí)。因?yàn)槎喙P貸款無法按約定償還，天銘也多次被銀行訴諸公堂。“2012年5月，天銘集團(tuán)物資公司被中信銀行抽貸8960萬元；同年6月，被招商銀行抽貸948萬元；2012年6-9月，被農(nóng)行抽貸4000萬元；2012年12月，被工行抽貸1000萬元。2012年8-12月，天銘集團(tuán)金茂置業(yè)公司被農(nóng)行抽貸1.59億元……”天銘集團(tuán)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人查閱起當(dāng)初的貸款記錄時(shí)唏噓不已。

　　從2012年5月到2013年6月，天銘集團(tuán)不斷接到涉及中信、農(nóng)行、招行、華夏、浦發(fā)、交通等各大銀行的抽貸斷貸的通知。根據(jù)內(nèi)部統(tǒng)計(jì)，天銘集團(tuán)一年內(nèi)被數(shù)十次抽貸，涉及資金總共高達(dá)13.69億元。

　　每一個(gè)鋼貿(mào)商破產(chǎn)，就會給銀行帶來少則幾千萬、多則幾個(gè)億的壞賬。時(shí)任中信銀行行長朱小黃曾在2014年初表示，新增的不良資產(chǎn)主要就是2011-2013年間在鋼貿(mào)行業(yè)形成的,其中最突出的就是在上海、江浙一帶。

　　前期，鋼貿(mào)商大舉借貸，獲得了與之還債能力不相稱的高杠桿，當(dāng)銀行緊縮銀根時(shí)，鋼貿(mào)商開始難以為繼，更何況一些鋼貿(mào)商還身陷連環(huán)擔(dān)?；蛘吒哳~民間借貸旋渦。2012年，上海近20家鋼貿(mào)商竟接連出現(xiàn)因無法還貸在一周內(nèi)被多家銀行告上法庭的鮮見一幕。“防火防盜防鋼貿(mào)”開始流傳于各大銀行之間，成為那個(gè)時(shí)代的特殊印記。

　　正如時(shí)任中鋼協(xié)副秘書長屈秀美所說，鋼貿(mào)就是一個(gè)資金需求十分高的行業(yè)。從2012年開端呈現(xiàn)鋼貿(mào)商跑路等表象。當(dāng)銀行開始清查鋼貿(mào)商的貸款，使得其他鋼貿(mào)商的問題也凸顯出來。銀行對鋼貿(mào)商的貸款一收緊，公司運(yùn)營就更艱難了。

　　鋌而走險(xiǎn)

　　資金猶如企業(yè)的血脈，為了避免貸款逾期，陳雪明開始設(shè)法融資填補(bǔ)漏洞。

　　該公司一位負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)的高管回憶，陳曾將公司名下多處商業(yè)房產(chǎn)相繼抵押給銀行；天銘集團(tuán)房地產(chǎn)公司開發(fā)的一處樓盤本已打好樁基，只差一步——繳納兩千萬元保證金、拿到施工許可證——即可預(yù)售、回籠資金，但那時(shí)公司已拿不出錢來，只能甩賣……

　　到了2012年9月，天銘集團(tuán)不斷失血、搖搖欲墜。屋漏偏逢連夜雨，這時(shí)，濟(jì)鋼因鋼鐵市場蕭條開始停產(chǎn)檢修。

　　鋼貿(mào)時(shí)虧時(shí)盈，總還有著現(xiàn)金流，鋼貿(mào)斷檔卻極有可能引發(fā)資金鏈斷裂。

　　此時(shí)，天銘物資公司利用該公司與民生銀行南京分行、山鋼濟(jì)南分公司（前身為濟(jì)鋼）開展“廠商銀”業(yè)務(wù)的便利，采取“跑票”的方式填堵公司資金缺口。

　　“廠商銀”本是銀行開發(fā)的一種基于供應(yīng)鏈融資的創(chuàng)新模式，由銀行、貿(mào)易商、生產(chǎn)廠家三方簽署合作協(xié)議——由銀行為貿(mào)易商開出的商業(yè)匯票辦理承兌，定向用于向廠家購買商品，并由廠家承諾承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的一種融資方式。

　　早在2008年，天銘物資公司與濟(jì)鋼集團(tuán)、民生銀行南京分行三方就簽訂《綜合授信合同》，開始“廠商銀”業(yè)務(wù)合作。

　　經(jīng)法庭審理查明，2012年9月3日至10月29日，天銘物資公司與山鋼濟(jì)南分公司在并無實(shí)際購銷業(yè)務(wù)的情況下，與民生銀行南京分行簽訂八份銀行承兌協(xié)議；天銘物資公司財(cái)務(wù)人員持虛假的供貨合同向民生銀行南京分行申請銀行承兌匯票，該行出具了匯票、郵寄至山鋼濟(jì)南分公司；隨后，天銘物資人員根據(jù)郵寄單號截取銀行承兌匯票，拿到山鋼濟(jì)南分公司交工作人員（該人員已被刑事起訴，另案處理）在“銀行承兌匯票收到確認(rèn)函”上簽字，再將確認(rèn)函郵寄給民生銀行南京分行，然后將本應(yīng)送到山鋼濟(jì)南分公司財(cái)務(wù)部門的匯票拿回天銘物資公司，加蓋偽造的山鋼濟(jì)南分公司公章予以貼現(xiàn)。

　　天銘物資公司以此方式共累計(jì)獲取銀行承兌匯票49份，票面金額共計(jì)4.9億元，用于支付償還到期的銀行貸款及承兌敞口。可此后天銘物資公司卻再也無力償還這筆資金。

　　2013年，天銘物資公司資金鏈斷裂，再也無力維持正常的鋼鐵貿(mào)易，企業(yè)債務(wù)越積越高。截至2013年8月，這家大型鋼貿(mào)商債務(wù)總額一度高達(dá)21.7億元。

　　市場繁榮期，鋼廠、鋼貿(mào)商與銀行三方合作分食著行業(yè)豐厚的利潤，一榮俱榮；產(chǎn)業(yè)蕭條期，鋼廠虧損、鋼貿(mào)商紛紛跑路或倒閉，銀行也難免受到牽連拖累，一損俱損。

　　2013年8月14日，常熟市政府組織濟(jì)鋼集團(tuán)、民生銀行南京分行、天銘物資和常熟市銀團(tuán)四方就化解天銘物資“廠商銀”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)緊急磋商。經(jīng)過四方研討，于當(dāng)年9月9日達(dá)成共識，簽署了一份《專項(xiàng)債務(wù)重組框架協(xié)議》。

　　其中約定，天銘物資公司以天銘國際大酒店和虞景文華商業(yè)街資產(chǎn)抵押，民生銀行給予專項(xiàng)債務(wù)重組貸款4.9億元（本金）；濟(jì)鋼集團(tuán)承諾，為這筆專項(xiàng)債務(wù)重組貸款提供擔(dān)保；在一年半內(nèi)，民生與各方銀行均不采取訴訟等措施。

　　這讓陳雪明似乎看到了一線生機(jī)。

　　身陷囹圄

　　從2012年至2015年，國內(nèi)鋼鐵市場陷入了罕見的大蕭條，從2013年初，天銘物資再也未能維持正常的鋼鐵貿(mào)易。

　　2013年底，陳雪明將天銘物資150多名員工召集到常熟市虞景文華辦公樓7層報(bào)告廳內(nèi)。面對著十多年一起打拼的老同事，陳雪明終于含淚說出了——“天銘物資即將停業(yè)，今后不會再有鋼貿(mào)業(yè)務(wù)，如果大家要走不會阻攔。”不過，他忍不住又說道，“將來公司重組成功、業(yè)務(wù)恢復(fù)的話，請大家再回來……”

　　采訪中，一位熟知本案的法律專家形容道，市場迎來波峰，天銘集團(tuán)以產(chǎn)業(yè)為支點(diǎn)、以金融為杠桿，撬動(dòng)起鋼貿(mào)、地產(chǎn)、商業(yè)街、酒店等多個(gè)產(chǎn)業(yè)，賺取了豐厚的利潤；可當(dāng)產(chǎn)業(yè)跌入低谷，鋼貿(mào)商接連崩盤、銀行不斷抽貸，支點(diǎn)崩塌、杠桿驟失，原本撬動(dòng)的產(chǎn)業(yè)、形成的債務(wù)就會轉(zhuǎn)而成為負(fù)擔(dān)，碾壓在自己身上。

　　一年半的債務(wù)重組有效期一過，2015年5月，山東鋼鐵（600022.SH）發(fā)布公告稱，民生銀行南京分行向江蘇省高級人民法院提起的一審民事訴訟，狀告天銘物資、濟(jì)鋼集團(tuán)、陳雪明等涉嫌金融借款合同糾紛，要求歸還貸款及利息，共計(jì)5.35億元；同時(shí)將擔(dān)保人濟(jì)鋼集團(tuán)持有的山東鋼鐵的4.05億股票予以司法凍結(jié)。

　　與此同時(shí)，山東省審計(jì)廳在對山東鋼鐵集團(tuán)原法定代表人鄒仲琛離任審計(jì)中發(fā)現(xiàn)，山鋼濟(jì)南分公司工作人員嚴(yán)重失職、濟(jì)鋼集團(tuán)為經(jīng)銷商損失“買單”，造成國有資產(chǎn)損失等問題。其中特別提及，天銘物資的銀行敞口5.35億元，由濟(jì)鋼集團(tuán)提供了全額擔(dān)保。

　　2015年11月，山東省公安廳將山東省審計(jì)廳移送的涉及山鋼濟(jì)南分公司有關(guān)人員失職造成國有資產(chǎn)損失案件指定由銀山公安局（前身為萊鋼公安處）管轄。

　　在民生銀行南京分行提起的民事訴訟一審中，江蘇高院認(rèn)為，“常熟天銘公司于2012年11月15日向山鋼濟(jì)南分公司出具《承諾函》，明確列明上述4.9億元對應(yīng)的匯票票號、金額、用途，并告知存在差額。換言之，山鋼濟(jì)南分公司對于前述4.9億元承兌匯票并非不知情，且對該4.9億元承兌匯票項(xiàng)下存在差額亦是明確知曉的”。因此，天銘物資、濟(jì)鋼集團(tuán)等被告方被判敗訴。

　　2017年5月濟(jì)鋼集團(tuán)不服、向最高院上訴稱，“常熟天銘公司、民生銀行南京分行、濟(jì)鋼集團(tuán)均涉嫌刑事犯罪，本案的審理須以該刑事案件的結(jié)果為前提。因此，本案應(yīng)中止審理”，并請求撤銷民事判決。

　　2017年6月27日，濟(jì)南市歷城區(qū)人民檢察院以常熟市天銘物資有限公司和3名公司員工騙取票據(jù)承兌罪，向濟(jì)南市歷城人民法院提起刑事訴訟。

　　2018年1月8日，最高人民法院在《民事判決書（最高法民終803號）》做出終審判決。最高人民法院認(rèn)為，“本案所涉借款關(guān)系、擔(dān)保關(guān)系與濟(jì)鋼集團(tuán)公司提出的常熟天銘公司2012年涉嫌騙取票據(jù)承兌的事實(shí)并非同一法律事實(shí)，且常熟天銘公司2012年涉嫌騙取票據(jù)承兌的事實(shí)也不影響本案借款合同、最高額保證合同效力，故本案的審理不應(yīng)以該刑事案件的處理結(jié)果為依據(jù)。濟(jì)鋼集團(tuán)公司也未提供證據(jù)證明其與常熟天銘公司、民生銀行南京分行在簽訂和履行2013年9月9日《綜合授信合同》及其項(xiàng)下的《借款合同》《最高額保證合同》過程中涉嫌刑事犯罪。濟(jì)鋼集團(tuán)公司關(guān)于本案因涉嫌刑事犯罪，應(yīng)當(dāng)中止審理的上訴理由，不能成立”的結(jié)論。

　　因天銘物資公司無力償還本息，民生銀行就向擔(dān)保方濟(jì)鋼集團(tuán)追償原本應(yīng)由天銘物資公司償還的5.35億元。

　　在民事訴訟終審判決三個(gè)月后，2018年5月24日，濟(jì)南市歷城人民法院對天銘物資公司和3名高管騙取票據(jù)承兌罪也做出刑事判決，“常熟市天銘物資有限公司以欺騙手段取得銀行票據(jù)承兌，破壞國家金融管理秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。”天銘物資公司的三名涉案高管被分別判刑。

　　幾乎同時(shí)，2018年4月27日，天銘物資公司法人代表陳雪明個(gè)人也以騙取票據(jù)承兌罪被提起公訴。

　　2019年2月19日，身陷囹圄一年多的陳雪明的刑事訴訟案在濟(jì)南市歷城區(qū)人民法院開庭。案件的焦點(diǎn)在于，天銘物資公司法人代表陳雪明的行為是否構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。

　　庭審中，公訴人指出，2012年8月，天銘物資公司因資金周轉(zhuǎn)困難，董事長陳雪明為解決資金缺口利用“廠商銀”業(yè)務(wù)跑票填堵資金缺口。2012年9月3日至2012年10月29日，累計(jì)騙取銀行匯票49份，票面金額4.9億元。公訴人認(rèn)為，陳雪明作為直接負(fù)責(zé)的主管人員，以欺騙手段取得銀行票據(jù)承兌，已觸犯刑法。

　　時(shí)任濟(jì)鋼銷售公司卷板部經(jīng)理陳健是濟(jì)鋼與天銘物資公司、民生銀行南京分行“廠商銀”業(yè)務(wù)的全權(quán)代表，主要負(fù)責(zé)代表濟(jì)鋼與天銘物資公司簽訂購銷合同。

　　根據(jù)陳健在此前庭審中供稱，“為了圖省事及使公司不承擔(dān)快遞費(fèi)用”,就將銀行匯票交給天銘物資人員送交濟(jì)鋼財(cái)務(wù)部門入賬，并將確認(rèn)函快遞回民生銀行南京分行。當(dāng)發(fā)現(xiàn)跑票事件后,天銘物資人員向他承認(rèn)“是領(lǐng)導(dǎo)安排他私自將應(yīng)交濟(jì)鋼財(cái)務(wù)部的銀行承兌匯票拿回了天銘物資公司進(jìn)行貼現(xiàn)”。陳健還證實(shí)，“2013年1月至7月，濟(jì)鋼為了配合天銘物資公司還款，進(jìn)行了銀行承兌匯票的空轉(zhuǎn)。”

　　記者采訪時(shí)任濟(jì)鋼銷售管理部部長的杜文華，濟(jì)鋼發(fā)現(xiàn)“跑票”事件后,曾組成專門小組,杜文華系小組成員之一，但他以崗位已在山東鋼鐵內(nèi)部調(diào)整為由未回答記者的問題。

　　2月19日庭審中，陳雪明以及辯護(hù)律師袁軍則認(rèn)為，“濟(jì)鋼集團(tuán)、民生銀行對濟(jì)鋼向天銘物資公司供貨的真實(shí)情況是明知的”；“跑票融資”是“天銘公司、濟(jì)鋼集團(tuán)、民生銀行協(xié)作完成的，根本不存在誰騙誰的問題”；直到2013年上半年，三方仍有十多筆“空轉(zhuǎn)”的廠商銀業(yè)務(wù)用以融資；民生銀行南京分行從未明確承認(rèn)和確認(rèn)其被天銘公司欺騙。所以，天銘公司及陳雪明的行為不構(gòu)成騙取票據(jù)承兌罪。

　　對于本案，民生銀行冶金部南京分部行政助理錢昉拒絕了記者的采訪。但她在法庭上提供的證言表示，2012年到2013年寄出的承兌匯票和承兌匯票收到函，客戶濟(jì)鋼均已收到，并且民生銀行也全部收到經(jīng)客戶及山鋼的銀行匯票收到確認(rèn)函回執(zhí)，在此期間發(fā)生的業(yè)務(wù)也全部結(jié)清。

　　經(jīng)濟(jì)大勢起起伏伏，鋼鐵價(jià)格漲漲落落。在經(jīng)歷了多年的蕭條期后，2017年國內(nèi)鋼鐵市場開始走出低谷，2018年中國鋼鐵行業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤4704億元，同比增長39.3%，鋼廠與鋼貿(mào)商們賺得盆滿缽滿。

　　此時(shí)此刻，法庭內(nèi)這位鋼貿(mào)商人正回顧著上一輪產(chǎn)業(yè)危機(jī)中被抽接連貸、“跑票”融資的種種往事；法庭外，天銘集團(tuán)原本興盛的鋼貿(mào)生意荒廢多年，當(dāng)初依靠資金杠桿建成的商業(yè)街與五星級酒店等卻被債權(quán)人盡數(shù)接管，整個(gè)天銘集團(tuán)債務(wù)重組也因陳雪明身陷囹圄而陷入停滯……